人生100年「NISA」戦略

・つみたてNISA口座を開設したのに、始めない人は3割以上います。

・つみたてNISAでは公募投信とETFの合計213本。投資信託は206本。

・おすすめは投資信託です。

・税制優遇制度を活用！

・最初に商品選び・口座開設・あとは自動つみたて

手数料

・販売手数料が0円

・信託報酬も低コスト

・低コスト商品に限定

一般NISA

・2024年スタートから新NISAになります。特徴は2階建てです。

・1階部分はつみたてNISA対象商品、上限枠20万円。

・2階部分の投資枠は102万円、買いたいとき又はつみたて購入もOK。

新NISA

・しくみは複雑です。非課税期間が5年。ロールオーバーの手続きが必要。

ジュニアNISA

・2023年で廃止。2024年以降は新規の投資はできません。制度は複雑。

つみたてNISAで老後資金を考えている方

・つみたてNISA、公的年金、iDeCoなど全体の受取り方を検討しましょう！

人生100年時代

あなたの人生

選択はあなたです！

お金は幸せにくらすツールです。

資産形成ができ、ゆたかな人生の希望につながることを願っています。

ホープのホームページが少しでもお役にたちましたら、幸いです。